Какие суммы могут привлечь внимание налоговой инспекции?
В свете последних новостей о контроле операций по счетам физических лиц многих волнует вопрос, какие суммы могут привлечь внимание налоговой? Мы попробовали разобраться в этом вопросе, и вот какую информацию удалось найти в сети.
В каких случаях налоговая может заинтересоваться вашими операциями?
- Ваши расходы не соответствуют задекларированным доходам. Например, официально безработный гражданин покупает дорогую квартиру и автомобиль. В этом случае может возникнуть вопрос, откуда средства? Информация о дорогих покупках (недвижимость, автомобили, земельные участки) приходит в налоговую, т.к. по данным объектам затем рассчитывается налог на имущество. Если вы купили дорогое вино или съездили в отпуск за границу, налоговая об этом не узнает и, соответственно, вопросов к вам не возникнет.
-
Информацию в налоговую может отправить банк или Росфинмониторинг. Обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга подлежат операции на сумму свыше 600 тыс. руб. Если клиент проводит однотипные операции, которые в сумме превышают планку в 600 тыс. руб., они также могут подпасть под обязательный контроль.
Внимание к вашим операциям может проявить не только налоговая инспекция. Закон №115-ФЗ обязывает банки контролировать операции своих клиентов и принимать меры в случае проведения подозрительных транзакций.
В частности, внимание банка может привлечь:
- Поступление на счета или карты физического лица платежей, в назначении которых указано, что производится оплата за услуги, товары. Это дает основание считать, что клиент ведет предпринимательскую деятельность без оформления, а значит, нарушает закон. В этом случае банк может заблокировать счета и затребовать информацию о происхождении средств.
- Поступление на счета или карты физического лица платежей от юридических лиц по различным договорам (кроме перевода зарплаты).
- Систематическое поступление переводов на карту от разных лиц или одного лица.
- Снятие наличных средств с карты сразу после поступления переводов (в течение одного операционного дня).
- Клиент не производит расходных операций по карте, а все поступающие переводы снимает в виде наличных.
- При признаках транзитных операций: после зачисления переводов клиент сразу отправляет деньги другому лицу.
-
В ряде иных случаев, перечень которых может меняться.
В случае если у банка возникнут подозрения, он может заблокировать счета и запросить информацию о происхождении денег. При этом сумма переводов не будет иметь значения. Вопросы могут возникнуть и к небольшим транзакциям, если они будут иметь признаки незаконных операций.
Если вы осуществляете предпринимательскую деятельность, советуем оформить ИП. Это позволит официально получать доходы, а также избежать вопросов от банка по закону №115-ФЗ.
Читайте также:
Отправить комментарий
14.10.2024 в 16:21Бесплатный урок английского с преподавателем можно пройти в Яндекс.Практикум
14.10.2024 в 12:41Тензор ищет пишущего редактора на удаленную работу
21.09.2024 в 20:05Т-Банк набирает консультантов по банковским продуктам для работы на дому
08.08.2024 в 18:35ТБанк набирает представителей банка в регионах