Какие операции по счетам физического лица привлекут внимание банка? Информация от ЦБ РФ

На сайте Центрального Банка появились рекомендации, содержание признаки операций по счетам физических лиц, которые должны привлекать внимание кредитных организаций.

Они касаются операций, в которых денежные средства переводятся между счетами физических лиц. Такие операции могут совершаться, например, людьми, которые ведут незаконную предпринимательскую деятельность.

При наличии признаков, перечисленных на сайте ЦБ РФ, банки будут пристально следить за операциями клиентов и могут блокировать их проведение, а также отказывать в обслуживании.

Привлечь внимание могут физические лица, операции по счетам и банковским картам которых содержат следующие признаки:

• Необычайно большое количество контрагентов – физических лиц (как получателей денежных средств, так и отправителей). Например, более 10 в день или 50 в месяц.
• Необычайно большое количество операций по зачислению или списанию денежных средств в пользу физических лиц. Например, более 30 подобных транзакций в сутки.
• Значительный объем операций с физическими лицами. Например, более 100 тыс. рублей в сутки или 1 млн. рублей в месяц.
• Между зачислением и списанием денежных средств проходит менее одной минуты.
• Операции по счету совершаются в течение 12 и более часов за сутки.
• В течение недели на счету остается в среднем меньше 10% от суточного оборота операций по счету.

• Отсутствуют платежи юридическим лицам и ИП. Например, нет оплаты услуг ЖКХ, связи и других подобных.

Кредитным организациям рекомендовано обращать внимание на банковские счета клиентов, которые содержат 2 и более признаков, перечисленных в списке. С полным текстом документа можно ознакомиться на сайте ЦБ РФ.

Читайте также:

• В чем опасность переводов с карты на карту?
• Сколько нужно купить акций, чтобы жить на дивиденды?

• Что дает статус самозанятого? Плюсы и минусы регистрации